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431金融学综合考试大纲精编

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#楼主# 2019-12-4

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431是科目代码,金融学综合包括以下内容: 一、《货币银行学》 1、货币、银行金融市场与经济;货币职能、货币本质与货币计量、货币制度的构成要素及演变。2、投资银行的性质与类型、投资银行业务;存款型金融机构、契约型金融机构、投资型金融机构、中国的金融机构体系;中央银行的性质、职能、金融监管体系。二、《国际金融》 1、外汇与外汇汇率、汇率的经济分析、人民币汇率;外汇市场环境、结构和交易产品;外汇衍生交易的特征和交易机制;欧洲货币市场、欧洲债券市场。2、国际组合投资;国际银行业;汇率风险预测技术、外汇风险计量和管理技术;国际直接投资概述、跨国公司直接投资的经济利益、跨国投资项目资本预算、国家风险管理。三、《证券投资学》 1、证券投资的主体和客体、证券中介机构;证券发行市场、证券流通市场、证券市场监管;证券交易的程序和委托方式、现货交易与信用交易、期货交易与期权交易。431金融学综合考试大纲内容比例:金融学部分为90分,公司财务部分为60分。 Ⅰ.金融学一、货币与货币制度 1.货币 (1)货币的职能 2.货币制度(1)货币制度的构成要素 (2)货币制度的演变和发展①银本位制②金银复本位制:格雷欣法则③金本位制④信用货币本位制3. 国际货币体系(1)国际货币制度的概念及分类(2)国际货币制度的历史演进 ①国际金本位制度的特点 ②布雷森林体系的主要内容 4. 现行国际货币体系 (1)牙买加协议的主要内容 (2)牙买加体系的运行情况(3)国际货币基金组织的构成与职能 5. 欧洲货币一体化 (1)最优货币区理论(OCA理论) (2)欧洲货币一体化的沿革:四个阶段 (3)欧洲货币体系的主要内容与运行情况 (4)欧洲单一货币与欧元 二、利息与利率 1.利息(1)利息本质的理论:古典经济学的利息本质理论、近代西方经济学的利息本质理论、马克思关于利息本质的理论 (2)利息的计算:单利和复利 (3)利率的分类 ①市场利率、官定利率与公定利率②固定利率与浮动利率③名义利率与实际利率 ④一般利率与优惠利率 (4)利率的作用 ①利率的经济效应:成本效应、资产组合调整效应、财富效应、利率的预期效应、利率的汇率效应②利率对宏观经济和微观经济的杠杆作用③利率充分发挥作用的条件 2.利率决定理论 (1)古典学派的储蓄―投资理论 (2)凯恩斯的流动性偏好理论 (3)可贷资金理论和 IS-LM 模型 3. 利率的期限结构 (1)利率的期限结构 (2)解释利率期限结构的理论:预期理论、市场分割理论、偏好理论 三、外汇与汇率1.外汇 (1)外汇的概念 (2)一种外币资产成为外汇的条件:自由兑换性、普遍接受性、可偿性(3)外汇的基本特征:外国货币当局发行的,各国政府和居民普遍接受的,能够在外汇市场上自由交易的货币资产。 2. 汇率与汇率制度(1)汇率的概念 (2)汇率的标价方法 直接标价法与间接标价法 (3)汇率的种类 固定汇率和浮动汇率 单一汇率、复汇率名义汇率、实际汇率和有效汇率3. 币值、利率与汇率(1)币值与利率(2)币值与汇率4.汇率决定理论 (1)购买力平价理论 (2)利率平价理论 (3)国际收支理论 四、金融市场与机构1.金融市场及其要素(1)金融市场的定义(2)金融资产的定义与特征(3)金融市场的功能2.货币市场(1)票据与贴现市场(2)国库券市场(3)可转让大额存单市场(4)回购市场(5)银行间拆借市场3.资本市场(1)股票市场(2)债券市场4. 衍生工具市场(1)远期和期货(2)期权(3)互换5. 金融机构(种类、功能)(1)银行机构(2)信托投资公司(3)财务公司(4)金融租赁公司(5)保险公司(6)投资基金 五、商业银行 1.商业银行的负债业务 (1)资本金业务 (2)存款业务 (3)借款业务 2. 商业银行的资产业务 (1)现金业务 (2)贷款业务 (3)投资业务 3. 商业银行的中间业务和表外业务 (1)结算业务 (2)信托业务 (3)代理业务 (4)租赁业务 (5)表外业务4.商业银行的风险特征(1)信用风险的特征(2)市场风险的特征(3)操作性风险的特征 六、现代货币创造机制1. 存款货币的创造机制(1)货币层次划分的理论及实践 (2)存款创造的条件 (3)多倍存款扩张的过程 (4)存款收缩过程 2.中央银行的职能 (1)发行的银行 (2)政府的银行 (3)银行的银行(4)管理金融的银行3. 中央银行体制下的货币创造过程(1)现金如何进入流通(2)现金发行与现金回笼(3)基础货币与货币乘数 七、货币供求与均衡1.货币需求理论(1)传统的货币数量论 ①费雪方程式 ②剑桥方程式 (2)凯恩斯的流动性偏好理论 ①凯恩斯的货币需求函数②流动性陷阱(3)弗里德曼的货币需求函数 2.货币供给(1)基础货币 ①基础货币的概念 ②基础货币的决定因素 ③基础货币对货币供给的影响 (2)货币乘数 ①货币乘数的概念 ②货币乘数的决定因素 ③货币乘数对货币供给的影响 (3)中国的货币供给 (1)中国货币层次及其乘数 (2)基础货币的影响因素 (3)货币乘数 (4)中国货币供应的波动3. 货币均衡(1)货币均衡与货币非均衡(2)货币均衡与利率4. 通货膨胀与通货紧缩(1)通货膨胀概述 ①通货膨胀的定义 ②通货膨胀的分类 ③通货膨胀的度量 (2)通货膨胀的成因 ①需求拉动 ②成本推进 ③结构性通货膨胀 (3)通货膨胀的效应 ①通货膨胀的产出效应:促进论、促退论、中性论②通货膨胀的收入再分配效应 ③通货膨胀与失业:菲利普斯曲线、自然失业率(4)通货膨胀的治理 ①需求政策 ②收入政策 ③供给政策④结构调整政策 5.通货紧缩 (1)通货紧缩的定义 (2)通货紧缩的社会经济效应 八、货币政策 1.货币政策及其目标 (1)货币政策的含义(2)货币政策目标的含义 (3)货币政策最终目标 ①货币政策最终目标的内容 ②货币政策最终目标之间的相互联系③我国货币政策最终目标的选择(4)货币政策的中间目标 ①中间目标的必要和选择标准 ②几种可供选择的中间目标 2.货币政策工具 (1)一般性质政策工具 ①法定存款准备金制度 ②再贷款和再贴现业务 ③公开市场操作 (2)选择性的货币政策工具 ①信用控制:信用配额、不动产信用控制、证券市场信用控制②.利率控制(规定存贷款利率的上下限、差别利率) ③流动比例控制 ④直接干预 ⑤道义劝告与窗口指导 3.货币政策的传导机制和中介指标 (1)货币政策传导机制的内涵(2)货币政策传导渠道的理论分析 ①凯恩斯的利率传导机制理论 ②托宾的 q 理论 ③莫迪利安尼的恒久收入效应 ④“财富调整论” ⑤信贷配给传导机制 ⑥汇率传导机制(国际传导)(3)货币政策中介指标的选择标准 九、国际收支与国际资本流动1.国际收支(1)国际收支项目 ①国际收支的定义②国际收支与国际借贷的关系 (2)国际收支平衡表 ①国际收支平衡表的定义②国际收支平衡的编制原则 ③国际收支平衡表的基本内容:经常项目、资本与金融项目、官方储备、净误差和遗漏(3)国际收支平衡表的分析 ①国际收支平衡的含义 ②国际收支顺差与逆差的含义 贸易收支差额 经常项目收支差额 资本与金融项目收支差额 国际收支的局部差额 国际收支的综合差额 净误差与遗漏 2.国际储备(1)国际储备政策的概念 ①国际储备的概念 ②国际储备的构成 ③国际储备与国际清偿力 (2)国际储备的作用 ①支付国际收支逆差 ②干预外汇市场、维持本国汇率稳定③充当对外举债的保证 (3)国际储备的结构管理 ①储备货币种类的安排 ②储备资产流动性结构的确定 3.国际资本流动(1)国际资本流动的概念 (2)长期资本流动 ①长期资本流动的定义 ②长期资本流动的类型 ③证券投资与直接投资的区别 (3)短期资本流动 ①短期资本流动的定义 ②短期资本流动的类型 (4)国际资本流动的影响 ①国际资本流动对资本输出国经济的影响②国际资本流动对资本输入国经济的影响 十、金融监管1. 金融监管理论(1)社会利益论(2)金融风险论(3)投资者利益保护论2. 巴塞尔协议(1)1988年版巴塞尔协议的主要内容(1)2004年新版巴塞尔协议的主要内容3. 金融机构监管4. 金融市场监管 Ⅱ、公司财务一、公司财务概述1. 什么是公司财务2. 财务管理目标(1)利润最大化(2)股东北财经大学富最大化(3)企业价值最大化 二、财务报表分析1. 会计报表2. 财务报表比率分析(1)偿债能力分析(2)营运能力分析(3)获利能力分析(4)综合财务比率分析 三、长期财务规划1. 销售百分比法(1)销售百分比法的定义(2)销售百分比法的步骤(3)销售百分比预测模型2. 外部融资与增长(1)稳定状态下的持续增长模型(2)非稳定状态下的持续增长模型 四、折现与价值1. 现金流与折现(1)现值与终值(2)单利终值与现值的计算(3)复利终值与现值的计算(4)年金终值与现值的计算2. 债券的估值(1)永久债券的定价模型(2)有限到期日的债券①非零息债券②零息债券3. 股票的估值(1)优先股定价(2)普通股定价①股利贴现模型②市盈率PE五、资本预算1. 投资决策方法(1)回收期法(2)会计平均收益法(3)净现值法(4)内部收益率法2. 增量现金流增量现金流的定义3. 净现值运用(1)净现值的定义(2)净现值的计算4. 资本预算中的风险分析(1)公司风险(2)市场风险 六、风险与收益1. 风险与收益的度量(1)投资风险收益的定义(2)单个证券的收益与风险的衡量 (3)证券组合的收益与风险的衡量2. 均值方差模型3. 资本资产定价模型4. 无套利定价模型 七、加权平均资本成本1. 贝塔(b)的估计2. 加权平均资本成本(WACC)(1)加权平均资本成本的定义(2)加权平均资本成本的计算 八、有效市场假说1. 有效资本市场的概念2. 有效资本市场的形式(1)弱式有效 (2)中强式有效 (3)强式有效 3. 有效市场与公司财务有效市场对公司财务的影响 九、资本结构与公司价值1. 债务融资与股权融资(1)债务融资的定义、特点、类型结构(2)股权融资的定义、特点、类型结构2. 资本结构(1)资本结构的定义(2)最优资本结构决策(3)资本结构的调整3. MM定理十、公司价值评估1.公司价值评估的主要方法(1)收益法(2)市场法(3)成本法2. 三种方法的应用与比较
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